Faktoring hipoteczny

Dzięki zabezpieczeniu na nieruchomości możesz uzyskać wyższe limity finansowania i dłuższe okresy spłaty. To rozwiązanie dla firm, które chcą stabilnie rozwijać biznes.

Ustalasz limit z zabezpieczeniem

Określamy wysokość finansowania i wskazujesz nieruchomość jako zabezpieczenie.

Finansujesz swoje faktury

Przekazujesz nam faktury do wykupu, a pieniądze trafiają na Twoje konto szybciej — zwykle w 24h.

Rozliczasz należności i prowizję

Gdy kontrahent płaci fakturę, spłacasz finansowanie wraz z prowizją. Nieruchomość pełni rolę zabezpieczenia na wypadek problemów płatniczych.

KRÓTKIE WYJAŚNIENIE

Co to jest faktoring hipoteczny?

Faktoring hipoteczny działa podobnie jak klasyczny faktoring — dostajesz pieniądze wcześniej za swoje faktury.
Różnica polega na tym, że dodatkowym zabezpieczeniem jest nieruchomość (np. hala produkcyjna, magazyn, lokal firmowy). Dzięki temu możesz uzyskać wyższy limit finansowania, niższe ryzyko dla faktora i lepsze warunki umowy.

DLACZEGO WARTO

Co zyskujesz z faktoringiem hipotecznym

Wyższe limity finansowania

Zabezpieczenie pozwala uzyskać większą pulę środków niż w standardowym faktoringu.

Lepsze warunki kosztowe

Niższe ryzyko dla faktora = niższe prowizje i korzystniejsze opłaty.

Bezpieczeństwo i stabilność

Masz gwarancję finansowania opartego na twardym zabezpieczeniu.

Możliwość dłuższych terminów

Więcej czasu na spłatę — bez ryzyka utraty płynności.

DOPASOWANIE DO POTRZEB

Kto skorzysta na faktoringu hipotecznym?

Firmy z dużymi kontraktami i długimi terminami płatności.
Przedsiębiorstwa posiadające nieruchomości firmowe (hale, magazyny, lokale).
Biznesy, które potrzebują wyższych kwot finansowania niż daje klasyczny faktoring.
Spółki chcące poprawić warunki kosztowe i zyskać większą elastyczność.

WYMAGANIA

Jakie dokumenty przygotować?

FAQ

Zebraliśmy odpowiedzi na najważniejsze pytania o faktoring

Jaki jest koszt faktoringu?

AOW Faktoring stosuje dwa rodzaje opłat:

prowizję stałą, która mieści się w granicach 0,0-1,0%
prowizję zmienną, która wynosi od 0,03 do 0,10%, za każdy dzień finansowania.

Prowizje naliczane są od faktur przekazywanych do wykupu. Wysokość tych prowizji zależy przede wszystkim od wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu oraz liczby faktur przekazanych co miesięcznie do wykupu, a także od jakości kontrahentów (płatników) oraz stosowanych terminów płatności. Prowizje są mniejsze, jeżeli kontrahentami są dobrzy płatnicy, a liczba faktur jest niewielka. Maleją one także wraz ze wzrostem obrotów przekazanych do faktoringu.

Jakie dokumenty są wymagane do podpisania umowy faktoringowej?

Do podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring potrzebne są z Twojej strony tylko dokumenty rejestrowe firmy, tj. KRS (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wpis do ewidencji działalności gospodarczej), zaświadczenie NIP, Regon, numer rachunku bankowego, na który będą dokonywane płatności wynikające z umowy oraz bieżące dokumenty finansowe.

Czy jest możliwe podpisanie umowy faktoringowej z nowopowstałą firmą?

Tak, podstawowym warunkiem podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring jest posiadanie wypłacalnych Odbiorców.

Czy muszę przekazywać do faktoringu wszystkie wystawiane faktury?

Nie. To Ty decydujesz o tym kiedy i jakie faktury będą przekazane do faktoringu. AOW Faktoring nie wymaga cesji globalnej.

Podstawowe pojęcia: Faktor, Faktorant i Odbiorca.

Faktor – Bank bądź wyspecjalizowana instytucja finansowa, taka jak AOW Faktoring, świadcząca na rzecz swoich Klientów usługi faktoringowe.

Faktorant – Klient firmy faktoringowej, na rzecz którego świadczone są usługi faktoringowe.

Odbiorca – Twój kontrahent, na rzecz którego dokonywana jest sprzedaż towarów i usług oraz wystawiana jest faktura objęta faktoringiem (dłużnik fakturowy).

Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez Odbiorcę?

W przypadku jeżeli Odbiorca nie ureguluje zapłaty za wykupione faktury, AOW Faktoring w porozumieniu z Faktorantem (czyli Twoją firmą) może:

wydłużyć okres finansowania faktur,
rozpocząć windykację sądowo-komorniczą,
zwrócić wykupione faktury do majątku Faktoranta, otrzymując w zamian wypłacone na jej poczet środki wraz z należnymi prowizjami.

Jaka jest minimalna wartość faktury przekazanej do faktoringu?

AOW Faktoring nie określa minimalnej wartości faktury. To Klient decyduje kiedy i w jakiej kwocie przekazuje wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Nie stosujemy także ograniczeń co do ilości wykupowanych faktur. Dodatkowo istnieje możliwość finansowania częściowego lub też wymagalnościowego (finansowanie w terminie płatności faktury).

Co muszę zrobić, aby rozpocząć finansowanie moich faktur?

Pierwszym etapem prowadzącym do sfinansowania faktur jest podpisanie Umowy Faktoringowej. Umowa określa warunki i zasady współpracy – m.in.: jakie faktury będą objęte finansowaniem, koszty faktoringu, limit finansowania, jakie usługi dodatkowe będzie świadczył Faktor na rzecz Faktoranta. Kolejnym etapem jest rozpoczęcie finansowania konkretnych faktur, które odbywa się na zasadzie cesji wierzytelności. Faktor przesyła środki na konto Faktoranta natychmiast po otrzymaniu faktur i potwierdzeniu ich akceptacji u Odbiorcy. Czas od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków pieniężnych z reguły wynosi nie więcej niż 48 godzin.

MÓWIMY TAK GDY INNI MÓWIĄ NIE

Potrzebujesz faktoringu?

Wypełnij niezobowiązujący formularz

NASZE ROZWIĄZANIA

Poznaj nasze inne rodzaje faktoringu

Z regresem

Tania i szybka forma faktoringu. Otrzymujesz środki w 24h, a ryzyko braku płatności pozostaje po Twojej stronie.

Dla mikrofirm

Faktoring stworzony dla najmniejszych firm i JDG. Minimum formalności, szybka wypłata, proste zasady.

Klasyczny

Dostajesz pieniądze od razu za wystawione faktury – bez czekania na przelew od klienta.