Faktoring w branży produkcyjnej
Uwolnij środki zamrożone w fakturach i finansuj bieżącą produkcję bez czekania na płatności od kontrahentów.
Przekazujesz fakturę za dostarczony towar lub usługę
Sprzedajesz ją firmie faktoringowej (faktorowi) zamiast czekać tygodniami na przelew od kontrahenta.
Otrzymujesz finansowanie
Nawet do 90% wartości faktury w 24h.
Kontrahent opłaca fakturę faktorowi
Twój klient płaci w ustalonym terminie, ale już na rachunek faktora. Ty masz gotówkę od razu i możesz spokojnie planować kolejne zamówienia.
Jak faktoring wspiera produkcję?
Produkcja często wymaga dużych nakładów z góry – na materiały, energię czy podwykonawców. Faktoring pozwala szybko zamienić wystawione faktury na gotówkę i utrzymać ciągłość pracy linii produkcyjnej.
W transakcji biorą udział trzy strony:
- Twoja firma (faktorant) – wystawia fakturę i sprzedaje ją faktorowi,
- Faktor (np. firma faktoringowa) – wypłaca Ci środki za fakturę,
- Twój kontrahent (dłużnik) – opłaca fakturę w terminie, ale już do faktora.
DLACZEGO WARTO
Dlaczego faktoring to dobre rozwiązanie dla handlu?
Stały dostęp do gotówki
Płacisz na czas za surowce, podwykonawców i transport — bez blokowania kapitału w fakturach.
Więcej zleceń bez przestojów
Możesz podejmować kolejne kontrakty bez czekania na płatności od obecnych klientów.
Bezpieczne relacje z dostawcami
Rozliczasz się terminowo, co daje Ci lepsze warunki zakupu i większe zaufanie partnerów.
Elastyczne finansowanie kosztów
Sam decydujesz, które faktury finansujesz i w jakiej skali — dopasowujesz płynność do produkcji.
DLA KOGO
Faktoring sprawdzi się w Twojej firmie, jeśli:
- współpracujesz z dużymi odbiorcami narzucającymi 60–90 dni płatności,
- rosną koszty energii i surowców, a Ty nie możesz czekać na pieniądze,
- chcesz szybciej rozwijać produkcję i realizować większe zamówienia,
- potrzebujesz elastycznego finansowania zamiast kredytu bankowego.
FAQ
Zebraliśmy odpowiedzi na najważniejsze pytania o faktoring
Jaki jest koszt faktoringu?
AOW Faktoring stosuje dwa rodzaje opłat:
- prowizję stałą, która mieści się w granicach 0,0-1,0%
- prowizję zmienną, która wynosi od 0,03 do 0,10%, za każdy dzień finansowania.
Prowizje naliczane są od faktur przekazywanych do wykupu. Wysokość tych prowizji zależy przede wszystkim od wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu oraz liczby faktur przekazanych co miesięcznie do wykupu, a także od jakości kontrahentów (płatników) oraz stosowanych terminów płatności. Prowizje są mniejsze, jeżeli kontrahentami są dobrzy płatnicy, a liczba faktur jest niewielka. Maleją one także wraz ze wzrostem obrotów przekazanych do faktoringu.
Jakie dokumenty są wymagane do podpisania umowy faktoringowej?
Do podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring potrzebne są z Twojej strony tylko dokumenty rejestrowe firmy, tj. KRS (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wpis do ewidencji działalności gospodarczej), zaświadczenie NIP, Regon, numer rachunku bankowego, na który będą dokonywane płatności wynikające z umowy oraz bieżące dokumenty finansowe.
Czy jest możliwe podpisanie umowy faktoringowej z nowopowstałą firmą?
Tak, podstawowym warunkiem podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring jest posiadanie wypłacalnych Odbiorców.
Czy muszę przekazywać do faktoringu wszystkie wystawiane faktury?
Nie. To Ty decydujesz o tym kiedy i jakie faktury będą przekazane do faktoringu. AOW Faktoring nie wymaga cesji globalnej.
Podstawowe pojęcia: Faktor, Faktorant i Odbiorca.
Faktor – Bank bądź wyspecjalizowana instytucja finansowa, taka jak AOW Faktoring, świadcząca na rzecz swoich Klientów usługi faktoringowe.
Faktorant – Klient firmy faktoringowej, na rzecz którego świadczone są usługi faktoringowe.
Odbiorca – Twój kontrahent, na rzecz którego dokonywana jest sprzedaż towarów i usług oraz wystawiana jest faktura objęta faktoringiem (dłużnik fakturowy).
Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez Odbiorcę?
W przypadku jeżeli Odbiorca nie ureguluje zapłaty za wykupione faktury, AOW Faktoring w porozumieniu z Faktorantem (czyli Twoją firmą) może:
- wydłużyć okres finansowania faktur,
- rozpocząć windykację sądowo-komorniczą,
- zwrócić wykupione faktury do majątku Faktoranta, otrzymując w zamian wypłacone na jej poczet środki wraz z należnymi prowizjami.
Jaka jest minimalna wartość faktury przekazanej do faktoringu?
AOW Faktoring nie określa minimalnej wartości faktury. To Klient decyduje kiedy i w jakiej kwocie przekazuje wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Nie stosujemy także ograniczeń co do ilości wykupowanych faktur. Dodatkowo istnieje możliwość finansowania częściowego lub też wymagalnościowego (finansowanie w terminie płatności faktury).
Co muszę zrobić, aby rozpocząć finansowanie moich faktur?
Pierwszym etapem prowadzącym do sfinansowania faktur jest podpisanie Umowy Faktoringowej. Umowa określa warunki i zasady współpracy – m.in.: jakie faktury będą objęte finansowaniem, koszty faktoringu, limit finansowania, jakie usługi dodatkowe będzie świadczył Faktor na rzecz Faktoranta. Kolejnym etapem jest rozpoczęcie finansowania konkretnych faktur, które odbywa się na zasadzie cesji wierzytelności. Faktor przesyła środki na konto Faktoranta natychmiast po otrzymaniu faktur i potwierdzeniu ich akceptacji u Odbiorcy. Czas od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków pieniężnych z reguły wynosi nie więcej niż 48 godzin.
MÓWIMY TAK GDY INNI MÓWIĄ NIE
Potrzebujesz faktoringu?
Wypełnij niezobowiązujący formularz
