Faktoring w branży handlowej
Sprzedajesz towar dziś, a pieniądze masz od razu. Dzięki faktoringowi Twoja firma handlowa działa bez przestojów i może szybciej rosnąć.
Wystawiasz fakturę za dostarczony towar
Sprzedajesz ją firmie faktoringowej (faktorowi).
Otrzymujesz finansowanie
Nawet do 90% wartości faktury w 24h.
Kontrahent opłaca fakturę faktorowi
Ty już masz środki, a faktor rozlicza się z Twoim klientem.
Jak działa faktoring w handlu?
Handlowcy często sprzedają towar z odroczonym terminem płatności. Faktoring pozwala zamienić wystawioną fakturę w gotówkę niemal od razu – bez czekania na przelew od kontrahenta.
W transakcji biorą udział trzy strony:
- Twoja firma (faktorant) – wystawia fakturę i sprzedaje ją faktorowi,
- Faktor (np. firma faktoringowa) – wypłaca Ci środki za fakturę,
- Twój kontrahent (dłużnik) – opłaca fakturę w terminie, ale już do faktora.
DLACZEGO WARTO
Dlaczego faktoring to dobre rozwiązanie dla handlu?
Stała płynność finansowa
Nie blokujesz środków w oczekiwaniu na zapłatę — pieniądze masz od razu.
Szybsze zamówienia u dostawców
Możesz płacić wcześniej, negocjować rabaty i uzyskać lepsze warunki handlowe.
Więcej obrotu i zleceń
Stały dostęp do gotówki pozwala zwiększyć skalę działania i obsługiwać nowych klientów.
Mniejsze ryzyko niewypłacalności kontrahenta
W wariancie bez regresu to faktor przejmuje ryzyko braku zapłaty.
DLA KOGO
Dla kogo jest faktoring handlowy?
- Firm hurtowych, które sprzedają duże partie towaru.
- Sklepów i sieci detalicznych współpracujących z dostawcami na terminach płatności.
- Przedsiębiorstw importowych i eksportowych.
- Firm, które chcą szybko zwiększyć obroty bez blokowania kapitału.
FAQ
Zebraliśmy odpowiedzi na najważniejsze pytania o faktoring
Jaki jest koszt faktoringu?
AOW Faktoring stosuje dwa rodzaje opłat:
- prowizję stałą, która mieści się w granicach 0,0-1,0%
- prowizję zmienną, która wynosi od 0,03 do 0,10%, za każdy dzień finansowania.
Prowizje naliczane są od faktur przekazywanych do wykupu. Wysokość tych prowizji zależy przede wszystkim od wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu oraz liczby faktur przekazanych co miesięcznie do wykupu, a także od jakości kontrahentów (płatników) oraz stosowanych terminów płatności. Prowizje są mniejsze, jeżeli kontrahentami są dobrzy płatnicy, a liczba faktur jest niewielka. Maleją one także wraz ze wzrostem obrotów przekazanych do faktoringu.
Jakie dokumenty są wymagane do podpisania umowy faktoringowej?
Do podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring potrzebne są z Twojej strony tylko dokumenty rejestrowe firmy, tj. KRS (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wpis do ewidencji działalności gospodarczej), zaświadczenie NIP, Regon, numer rachunku bankowego, na który będą dokonywane płatności wynikające z umowy oraz bieżące dokumenty finansowe.
Czy jest możliwe podpisanie umowy faktoringowej z nowopowstałą firmą?
Tak, podstawowym warunkiem podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring jest posiadanie wypłacalnych Odbiorców.
Czy muszę przekazywać do faktoringu wszystkie wystawiane faktury?
Nie. To Ty decydujesz o tym kiedy i jakie faktury będą przekazane do faktoringu. AOW Faktoring nie wymaga cesji globalnej.
Podstawowe pojęcia: Faktor, Faktorant i Odbiorca.
Faktor – Bank bądź wyspecjalizowana instytucja finansowa, taka jak AOW Faktoring, świadcząca na rzecz swoich Klientów usługi faktoringowe.
Faktorant – Klient firmy faktoringowej, na rzecz którego świadczone są usługi faktoringowe.
Odbiorca – Twój kontrahent, na rzecz którego dokonywana jest sprzedaż towarów i usług oraz wystawiana jest faktura objęta faktoringiem (dłużnik fakturowy).
Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez Odbiorcę?
W przypadku jeżeli Odbiorca nie ureguluje zapłaty za wykupione faktury, AOW Faktoring w porozumieniu z Faktorantem (czyli Twoją firmą) może:
- wydłużyć okres finansowania faktur,
- rozpocząć windykację sądowo-komorniczą,
- zwrócić wykupione faktury do majątku Faktoranta, otrzymując w zamian wypłacone na jej poczet środki wraz z należnymi prowizjami.
Jaka jest minimalna wartość faktury przekazanej do faktoringu?
AOW Faktoring nie określa minimalnej wartości faktury. To Klient decyduje kiedy i w jakiej kwocie przekazuje wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Nie stosujemy także ograniczeń co do ilości wykupowanych faktur. Dodatkowo istnieje możliwość finansowania częściowego lub też wymagalnościowego (finansowanie w terminie płatności faktury).
Co muszę zrobić, aby rozpocząć finansowanie moich faktur?
Pierwszym etapem prowadzącym do sfinansowania faktur jest podpisanie Umowy Faktoringowej. Umowa określa warunki i zasady współpracy – m.in.: jakie faktury będą objęte finansowaniem, koszty faktoringu, limit finansowania, jakie usługi dodatkowe będzie świadczył Faktor na rzecz Faktoranta. Kolejnym etapem jest rozpoczęcie finansowania konkretnych faktur, które odbywa się na zasadzie cesji wierzytelności. Faktor przesyła środki na konto Faktoranta natychmiast po otrzymaniu faktur i potwierdzeniu ich akceptacji u Odbiorcy. Czas od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków pieniężnych z reguły wynosi nie więcej niż 48 godzin.
MÓWIMY TAK GDY INNI MÓWIĄ NIE
Potrzebujesz faktoringu?
Wypełnij niezobowiązujący formularz
