Faktoring zamówieniowy

Masz podpisane zamówienie lub umowę? Zapewnimy Ci pieniądze na materiały, podwykonawców i produkcję jeszcze przed wystawieniem faktury.

Przedstawiasz zamówienie/umowę

Przesyłasz potwierdzone zamówienie (lub kontrakt) i kosztorys realizacji. Oceniamy ryzyko i przyznajemy limit.

Otrzymujesz środki na start

Finansujemy koszty rozpoczęcia zlecenia: materiały, podwykonawców, transport, produkcję.

Wystawiasz fakturę i rozliczamy finansowanie

Po zakończeniu prac wystawiasz fakturę. Z jej wpływu spłacane jest finansowanie (kapitał + prowizja), a resztę otrzymujesz na konto.

AOW FAKTORING

Na czym polega faktoring zamówieniowy?

To finansowanie, które otrzymujesz na podstawie zamówienia / umowy / kontraktu, a nie dopiero po wystawieniu faktury. Dzięki temu możesz pokryć koszty startu zlecenia — zakup materiałów, produkcję, logistykę, pracę podwykonawców. Po zakończeniu prac i wystawieniu faktury rozliczamy finansowanie z jej wpływu.

W skrócie: najpierw środki na realizację, potem faktura i rozliczenie.

DLACZEGO WARTO

Co zyskasz dzięki faktoringowi zamówieniowemu

Start bez własnych środków

Ruszasz z realizacją, nawet jeśli kapitał jest chwilowo zamrożony.

Więcej zleceń bez przestojów

Nie blokujesz się na jednym kontrakcie — możesz brać kolejne.

Pewne finansowanie kosztów

Materiały, podwykonawcy, logistyka — masz środki na to, co potrzebne od razu.

Mniej stresu i większa przewidywalność

Z góry wiesz, kiedy i z czego spłacisz finansowanie (z wystawionej potem faktury).

DOPASOWANIE DO POTRZEB

Dla kogo sprawdzi się faktoring zamówieniowy?

Firmy, które realizują zlecenia z odroczonym terminem płatności (budowlanka, produkcja, usługi techniczne, eventy).
Przedsiębiorstwa, które potrzebują środków przed startem — na zakup materiałów lub opłacenie ekip.
Wykonawcy i dostawcy pracujący w oparciu o umowy/PO, gdzie fakturę wystawia się dopiero po odbiorze.
Firmy rosnące, które nie chcą blokować zdolności kredytowej i szukają elastycznego finansowania pod kontrakt.

CO PRZYGOTOWAĆ

Jakie dokumenty najczęściej są wymagane?

Szczegóły ustalamy indywidualnie — im czytelniejszy kontrakt, tym szybciej uruchomimy finansowanie.

FAQ

Zebraliśmy odpowiedzi na najważniejsze pytania o faktoring

Jaki jest koszt faktoringu?

AOW Faktoring stosuje dwa rodzaje opłat:

prowizję stałą, która mieści się w granicach 0,0-1,0%
prowizję zmienną, która wynosi od 0,03 do 0,10%, za każdy dzień finansowania.

Prowizje naliczane są od faktur przekazywanych do wykupu. Wysokość tych prowizji zależy przede wszystkim od wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu oraz liczby faktur przekazanych co miesięcznie do wykupu, a także od jakości kontrahentów (płatników) oraz stosowanych terminów płatności. Prowizje są mniejsze, jeżeli kontrahentami są dobrzy płatnicy, a liczba faktur jest niewielka. Maleją one także wraz ze wzrostem obrotów przekazanych do faktoringu.

Jakie dokumenty są wymagane do podpisania umowy faktoringowej?

Do podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring potrzebne są z Twojej strony tylko dokumenty rejestrowe firmy, tj. KRS (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wpis do ewidencji działalności gospodarczej), zaświadczenie NIP, Regon, numer rachunku bankowego, na który będą dokonywane płatności wynikające z umowy oraz bieżące dokumenty finansowe.

Czy jest możliwe podpisanie umowy faktoringowej z nowopowstałą firmą?

Tak, podstawowym warunkiem podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring jest posiadanie wypłacalnych Odbiorców.

Czy muszę przekazywać do faktoringu wszystkie wystawiane faktury?

Nie. To Ty decydujesz o tym kiedy i jakie faktury będą przekazane do faktoringu. AOW Faktoring nie wymaga cesji globalnej.

Podstawowe pojęcia: Faktor, Faktorant i Odbiorca.

Faktor – Bank bądź wyspecjalizowana instytucja finansowa, taka jak AOW Faktoring, świadcząca na rzecz swoich Klientów usługi faktoringowe.

Faktorant – Klient firmy faktoringowej, na rzecz którego świadczone są usługi faktoringowe.

Odbiorca – Twój kontrahent, na rzecz którego dokonywana jest sprzedaż towarów i usług oraz wystawiana jest faktura objęta faktoringiem (dłużnik fakturowy).

Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez Odbiorcę?

W przypadku jeżeli Odbiorca nie ureguluje zapłaty za wykupione faktury, AOW Faktoring w porozumieniu z Faktorantem (czyli Twoją firmą) może:

wydłużyć okres finansowania faktur,
rozpocząć windykację sądowo-komorniczą,
zwrócić wykupione faktury do majątku Faktoranta, otrzymując w zamian wypłacone na jej poczet środki wraz z należnymi prowizjami.

Jaka jest minimalna wartość faktury przekazanej do faktoringu?

AOW Faktoring nie określa minimalnej wartości faktury. To Klient decyduje kiedy i w jakiej kwocie przekazuje wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Nie stosujemy także ograniczeń co do ilości wykupowanych faktur. Dodatkowo istnieje możliwość finansowania częściowego lub też wymagalnościowego (finansowanie w terminie płatności faktury).

Co muszę zrobić, aby rozpocząć finansowanie moich faktur?

Pierwszym etapem prowadzącym do sfinansowania faktur jest podpisanie Umowy Faktoringowej. Umowa określa warunki i zasady współpracy – m.in.: jakie faktury będą objęte finansowaniem, koszty faktoringu, limit finansowania, jakie usługi dodatkowe będzie świadczył Faktor na rzecz Faktoranta. Kolejnym etapem jest rozpoczęcie finansowania konkretnych faktur, które odbywa się na zasadzie cesji wierzytelności. Faktor przesyła środki na konto Faktoranta natychmiast po otrzymaniu faktur i potwierdzeniu ich akceptacji u Odbiorcy. Czas od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków pieniężnych z reguły wynosi nie więcej niż 48 godzin.

MÓWIMY TAK GDY INNI MÓWIĄ NIE

Potrzebujesz faktoringu?

Wypełnij niezobowiązujący formularz

NASZE ROZWIĄZANIA

Rodzaje faktoringu w AOW

Z regresem

Tania i szybka forma faktoringu. Otrzymujesz środki w 24h, a ryzyko braku płatności pozostaje po Twojej stronie.

Dla mikrofirm

Faktoring stworzony dla najmniejszych firm i JDG. Minimum formalności, szybka wypłata, proste zasady.

Odwrócony

AOW opłaca Twoich dostawców od razu, a Ty rozliczasz się później. Kupujesz dziś, płacisz w przyszłości.

Cichy

Finansowanie faktur bez informowania kontrahenta. Idealne, gdy w umowie nie można sprzedać faktury oficjalnie.

Zamówieniowy

Pieniądze dostępne już na etapie kontraktu lub zamówienia. Świetne rozwiązanie przy dużych projektach.