Faktoring odwrócony
Twoi dostawcy otrzymują pieniądze na czas, Ty zyskujesz dodatkowe dni na spłatę zobowiązań. Rozwijaj firmę bez przestojów.
Zgłaszasz fakturę zakupową
Przesyłasz nam fakturę od swojego dostawcy, którą chcesz sfinansować.
Dostawca dostaje pieniądze od razu
My przelewamy środki bezpośrednio do Twojego dostawcy – nie musi czekać na zapłatę.
Spłacasz fakturę później
Oddajesz nam kwotę faktury w ustalonym terminie (np. 30–90 dni) razem z niewielką prowizją za finansowanie.
Co to jest faktoring odwrócony?
Faktoring odwrócony to usługa, dzięki której firma faktoringowa reguluje Twoje zobowiązania wobec dostawcy zaraz po otrzymaniu faktury, a Ty spłacasz tę kwotę (plus prowizję) w ustalonym terminie, np. 30-90 dni. Zyskujesz bezpieczeństwo, zachowujesz dobre relacje z dostawcami i możesz inwestować w kolejne zlecenia bez obaw o brak środków.
DZIAŁAMY OD 1993 ROKU
Korzyści z faktoringu odwróconego
Stała płynność finansowa
Nie blokujesz kapitału w bieżących zobowiązaniach – masz środki na materiały, sprzęt i rozwój firmy.
Lepsze relacje z dostawcami
Twoi partnerzy otrzymują pieniądze na czas, a Ty możesz negocjować rabaty i budować zaufanie.
Bez kredytu i dodatkowych formalności
To nie jest pożyczka – faktoring nie obciąża Twojej zdolności kredytowej ani bilansu.
Elastyczne terminy spłaty
Sam decydujesz, kiedy oddasz pieniądze faktorowi – masz 30, 60, a nawet 90 dni na rozliczenie.
Dla kogo jest faktoring odwrócony?
Faktoring odwrócony – kto z niego skorzysta?
Faktoring odwrócony to wsparcie dla firm, które chcą utrzymać płynność finansową i płacić dostawcom na czas – bez obciążania swojego budżetu.
- Firmy kupujące materiały i towary na dużą skalę.
- Przedsiębiorstwa potrzebujące dłuższych terminów płatności
- Biznesy z sezonowymi wahaniami przychodów
- Firmy negocjujące rabaty i lepsze ceny u dostawców
FAQ
Zebraliśmy odpowiedzi na najważniejsze pytania o faktoring
Jaki jest koszt faktoringu?
AOW Faktoring stosuje dwa rodzaje opłat:
- prowizję stałą, która mieści się w granicach 0,0-1,0%
- prowizję zmienną, która wynosi od 0,03 do 0,10%, za każdy dzień finansowania.
Prowizje naliczane są od faktur przekazywanych do wykupu. Wysokość tych prowizji zależy przede wszystkim od wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu oraz liczby faktur przekazanych co miesięcznie do wykupu, a także od jakości kontrahentów (płatników) oraz stosowanych terminów płatności. Prowizje są mniejsze, jeżeli kontrahentami są dobrzy płatnicy, a liczba faktur jest niewielka. Maleją one także wraz ze wzrostem obrotów przekazanych do faktoringu.
Jakie dokumenty są wymagane do podpisania umowy faktoringowej?
Do podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring potrzebne są z Twojej strony tylko dokumenty rejestrowe firmy, tj. KRS (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wpis do ewidencji działalności gospodarczej), zaświadczenie NIP, Regon, numer rachunku bankowego, na który będą dokonywane płatności wynikające z umowy oraz bieżące dokumenty finansowe.
Czy jest możliwe podpisanie umowy faktoringowej z nowopowstałą firmą?
Tak, podstawowym warunkiem podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring jest posiadanie wypłacalnych Odbiorców.
Czy muszę przekazywać do faktoringu wszystkie wystawiane faktury?
Nie. To Ty decydujesz o tym kiedy i jakie faktury będą przekazane do faktoringu. AOW Faktoring nie wymaga cesji globalnej.
Podstawowe pojęcia: Faktor, Faktorant i Odbiorca.
Faktor – Bank bądź wyspecjalizowana instytucja finansowa, taka jak AOW Faktoring, świadcząca na rzecz swoich Klientów usługi faktoringowe.
Faktorant – Klient firmy faktoringowej, na rzecz którego świadczone są usługi faktoringowe.
Odbiorca – Twój kontrahent, na rzecz którego dokonywana jest sprzedaż towarów i usług oraz wystawiana jest faktura objęta faktoringiem (dłużnik fakturowy).
Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez Odbiorcę?
W przypadku jeżeli Odbiorca nie ureguluje zapłaty za wykupione faktury, AOW Faktoring w porozumieniu z Faktorantem (czyli Twoją firmą) może:
- wydłużyć okres finansowania faktur,
- rozpocząć windykację sądowo-komorniczą,
- zwrócić wykupione faktury do majątku Faktoranta, otrzymując w zamian wypłacone na jej poczet środki wraz z należnymi prowizjami.
Jaka jest minimalna wartość faktury przekazanej do faktoringu?
AOW Faktoring nie określa minimalnej wartości faktury. To Klient decyduje kiedy i w jakiej kwocie przekazuje wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Nie stosujemy także ograniczeń co do ilości wykupowanych faktur. Dodatkowo istnieje możliwość finansowania częściowego lub też wymagalnościowego (finansowanie w terminie płatności faktury).
Co muszę zrobić, aby rozpocząć finansowanie moich faktur?
Pierwszym etapem prowadzącym do sfinansowania faktur jest podpisanie Umowy Faktoringowej. Umowa określa warunki i zasady współpracy – m.in.: jakie faktury będą objęte finansowaniem, koszty faktoringu, limit finansowania, jakie usługi dodatkowe będzie świadczył Faktor na rzecz Faktoranta. Kolejnym etapem jest rozpoczęcie finansowania konkretnych faktur, które odbywa się na zasadzie cesji wierzytelności. Faktor przesyła środki na konto Faktoranta natychmiast po otrzymaniu faktur i potwierdzeniu ich akceptacji u Odbiorcy. Czas od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków pieniężnych z reguły wynosi nie więcej niż 48 godzin.
MÓWIMY TAK GDY INNI MÓWIĄ NIE
Potrzebujesz faktoringu?
Wypełnij niezobowiązujący formularz
NASZE ROZWIĄZANIA
Rodzaje faktoringu w AOW
Z regresem
Tania i szybka forma faktoringu. Otrzymujesz środki w 24h, a ryzyko braku płatności pozostaje po Twojej stronie.
Dla mikrofirm
Faktoring stworzony dla najmniejszych firm i JDG. Minimum formalności, szybka wypłata, proste zasady.
Odwrócony
AOW opłaca Twoich dostawców od razu, a Ty rozliczasz się później. Kupujesz dziś, płacisz w przyszłości.
Cichy
Finansowanie faktur bez informowania kontrahenta. Idealne, gdy w umowie nie można sprzedać faktury oficjalnie.
Zamówieniowy
Pieniądze dostępne już na etapie kontraktu lub zamówienia. Świetne rozwiązanie przy dużych projektach.