Faktoring bez regresu (pełny)

Przekazujesz faktury i od razu otrzymujesz pieniądze. My przejmujemy ryzyko braku zapłaty od kontrahenta. Ty skupiasz się na rozwoju firmy, a nie na windykacji.

Przekazujesz fakturę

Wystawiasz fakturę za towar lub usługi i sprzedajesz ją firmie faktoringowej (faktorowi).

Otrzymujesz finansowanie

Nawet 80–90% wartości faktury trafia do Ciebie w 24h.

AOW przejmuje ryzyko

To my zajmujemy się odbiorcą i egzekwowaniem płatności.

KRÓTKIE WYJAŚNIENIE

Jak działa faktoring bez regresu?

W tym wariancie nie tylko finansujemy Twoje faktury, ale także przejmujemy ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Dzięki temu masz pełne bezpieczeństwo i spokój w prowadzeniu biznesu.

W transakcji biorą udział trzy strony:

Twoja firma (faktorant) – wystawia fakturę i sprzedaje ją faktorowi,
Faktor (np. firma faktoringowa) – wypłaca Ci środki za fakturę,
Twój kontrahent (dłużnik) – opłaca fakturę w terminie, ale już do faktora.

DLACZEGO WARTO

Korzyści faktoringu bez regresu

Bezpieczeństwo

Nie odpowiadasz za brak płatności – ryzyko bierze na siebie faktor.

Większy spokój

Możesz spokojnie planować, nawet jeśli kontrahent się spóźnia.

Wiarygodność

Twoja firma zyskuje stabilność w oczach partnerów i banków.

Ciągłość biznesu

Masz środki zawsze na czas, więc możesz bez obaw rozwijać działalność.

DLA KOGO

Faktoring bez regresu sprawdzi się, jeśli:

Masz kontrahentów o dużej skali, ale boisz się ryzyka ich niewypłacalności.
Twoja firma rozwija się dynamicznie i potrzebujesz stabilności finansowej.
Chcesz ochronić płynność, nawet przy długich terminach płatności.
Szukasz maksymalnego bezpieczeństwa i chcesz zdjąć z siebie ciężar windykacji.

Dopasuj faktoring do swoich potrzeb

Faktoring z regresem czy bez?

W AOW Faktoring specjalizujemy się w obydwu wariantach klasycznego faktoringu. Dzięki temu możesz wybrać formę finansowania najlepiej dopasowaną do Twojej firmy – tańszą i prostszą (z regresem) albo bezpieczniejszą (bez regresu).

Porównanie: faktoring z regresem vs bez regresu
Cecha	Faktoring z regresem (niepełny)	Faktoring bez regresu (pełny)
Odpowiedzialność za brak płatności	Po stronie Twojej firmy	Po stronie AOW – przejmujemy ryzyko
Wysokość zaliczki	Do 80% wartości brutto faktury	80–90% wartości brutto faktury
Koszty	Niższe – brak składki ubezpieczeniowej	Wyższe – obejmują koszt ubezpieczenia ryzyka
Dostępność	Wysoka – również dla mniejszych odbiorców	Średnia – zależy od kondycji kontrahenta i oceny ryzyka
Korzyści	Taniej i szybciej Prostsza procedura Elastyczne limity	Brak ryzyka po Twojej stronie Większe bezpieczeństwo Spokój w przypadku opóźnień

FAQ

Zebraliśmy odpowiedzi na najważniejsze pytania o faktoring

Jaki jest koszt faktoringu?

AOW Faktoring stosuje dwa rodzaje opłat:

prowizję stałą, która mieści się w granicach 0,0-1,0%
prowizję zmienną, która wynosi od 0,03 do 0,10%, za każdy dzień finansowania.

Prowizje naliczane są od faktur przekazywanych do wykupu. Wysokość tych prowizji zależy przede wszystkim od wysokości miesięcznego obrotu przekazanego do faktoringu oraz liczby faktur przekazanych co miesięcznie do wykupu, a także od jakości kontrahentów (płatników) oraz stosowanych terminów płatności. Prowizje są mniejsze, jeżeli kontrahentami są dobrzy płatnicy, a liczba faktur jest niewielka. Maleją one także wraz ze wzrostem obrotów przekazanych do faktoringu.

Jakie dokumenty są wymagane do podpisania umowy faktoringowej?

Do podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring potrzebne są z Twojej strony tylko dokumenty rejestrowe firmy, tj. KRS (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą wpis do ewidencji działalności gospodarczej), zaświadczenie NIP, Regon, numer rachunku bankowego, na który będą dokonywane płatności wynikające z umowy oraz bieżące dokumenty finansowe.

Czy jest możliwe podpisanie umowy faktoringowej z nowopowstałą firmą?

Tak, podstawowym warunkiem podpisania umowy faktoringowej z AOW Faktoring jest posiadanie wypłacalnych Odbiorców.

Czy muszę przekazywać do faktoringu wszystkie wystawiane faktury?

Nie. To Ty decydujesz o tym kiedy i jakie faktury będą przekazane do faktoringu. AOW Faktoring nie wymaga cesji globalnej.

Podstawowe pojęcia: Faktor, Faktorant i Odbiorca.

Faktor – Bank bądź wyspecjalizowana instytucja finansowa, taka jak AOW Faktoring, świadcząca na rzecz swoich Klientów usługi faktoringowe.

Faktorant – Klient firmy faktoringowej, na rzecz którego świadczone są usługi faktoringowe.

Odbiorca – Twój kontrahent, na rzecz którego dokonywana jest sprzedaż towarów i usług oraz wystawiana jest faktura objęta faktoringiem (dłużnik fakturowy).

Co się dzieje w przypadku braku zapłaty za faktury przez Odbiorcę?

W przypadku jeżeli Odbiorca nie ureguluje zapłaty za wykupione faktury, AOW Faktoring w porozumieniu z Faktorantem (czyli Twoją firmą) może:

wydłużyć okres finansowania faktur,
rozpocząć windykację sądowo-komorniczą,
zwrócić wykupione faktury do majątku Faktoranta, otrzymując w zamian wypłacone na jej poczet środki wraz z należnymi prowizjami.

Jaka jest minimalna wartość faktury przekazanej do faktoringu?

AOW Faktoring nie określa minimalnej wartości faktury. To Klient decyduje kiedy i w jakiej kwocie przekazuje wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Nie stosujemy także ograniczeń co do ilości wykupowanych faktur. Dodatkowo istnieje możliwość finansowania częściowego lub też wymagalnościowego (finansowanie w terminie płatności faktury).

Co muszę zrobić, aby rozpocząć finansowanie moich faktur?

Pierwszym etapem prowadzącym do sfinansowania faktur jest podpisanie Umowy Faktoringowej. Umowa określa warunki i zasady współpracy – m.in.: jakie faktury będą objęte finansowaniem, koszty faktoringu, limit finansowania, jakie usługi dodatkowe będzie świadczył Faktor na rzecz Faktoranta. Kolejnym etapem jest rozpoczęcie finansowania konkretnych faktur, które odbywa się na zasadzie cesji wierzytelności. Faktor przesyła środki na konto Faktoranta natychmiast po otrzymaniu faktur i potwierdzeniu ich akceptacji u Odbiorcy. Czas od momentu przesłania wymaganych dokumentów do momentu otrzymania środków pieniężnych z reguły wynosi nie więcej niż 48 godzin.

MÓWIMY TAK GDY INNI MÓWIĄ NIE

Potrzebujesz faktoringu?

Wypełnij niezobowiązujący formularz

NASZE ROZWIĄZANIA

Poznaj nasze inne rodzaje faktoringu

Klasyczny

Dostajesz pieniądze od razu za wystawione faktury – bez czekania na przelew od klienta.

Z regresem

Tania i szybka forma faktoringu. Otrzymujesz środki w 24h, a ryzyko braku płatności pozostaje po Twojej stronie.

Odwrócony

AOW opłaca Twoich dostawców od razu, a Ty rozliczasz się później. Kupujesz dziś, płacisz w przyszłości.